Réaliser mon bilan patrimonial

Réalisez votre bilan patrimonial et prenez les bonnes décisions pour votre avenir

Vous ignorez comment placer votre argent pour épargner plus efficacement ? Vous envisagez d’investir dans la pierre sans savoir par où commencer ? Vous êtes perdu dans la multitude des dispositifs fiscaux ?

Avant toute chose, il faut réaliser votre bilan patrimonial : un préalable incontournable à toute stratégie de placement. Compte tenu de l’importance de ce bilan, il est préférable d’en confier la réalisation à un professionnel aguerri : un conseiller en gestion de patrimoine. Properties patrimoine prend en charge votre bilan patrimonial et vous conseille sur les meilleurs placements en fonction de votre profil.

Le bilan patrimonial, un préalable essentiel à toute stratégie de placement

Réaliser un bilan patrimonial consiste à établir une cartographie complète de votre patrimoine sous toutes ses formes : immobilier, mobilier, financier et professionnel. Le résultat, c’est une photographie à un instant T de toutes les composantes du patrimoine de votre ménage. Cette synthèse nous permet de vous servir des préconisations et des aménagements en fonction de vos objectifs de vie.
En recensant vos biens et en faisant le point sur votre situation (familiale, financière et fiscale), le bilan patrimonial oriente vos décisions stratégiques en fonction de vos objectifs personnels : placer efficacement votre épargne, préparer votre retraite, investir dans l’immobilier, optimiser la transmission de votre patrimoine, trouver les meilleurs financements, réduire vos impôts.
On se prête généralement à l’exercice du bilan patrimonial autour de 40 ans, c’est-à-dire en milieu de carrière, à l’approche de la retraite, et/ou dans le contexte d’événements familiaux importants (mariage ou divorce, héritage, etc.).
Un bilan patrimonial de qualité, réalisé par un conseiller en gestion de patrimoine, se caractérise par sa capacité de synthèse et son accessibilité. Pour vous simplifier la vie, Properties patrimoine vous propose de réaliser un bilan patrimonial en ligne à 100 % à partir d’une liste de documents à fournir.

Mon bilan patrimonial en trois étapes :

Nous dressons un inventaire de votre patrimoine financier, immobilier, mobilier et professionnel : revenus (salaires, loyers, dividendes…), comptes, placements, assurances-vie, biens immobiliers (en distinguant la pleine propriété, l’usufruit et la nue-propriété), objets de valeur, SCPI, PEA, etc. Puis, nous faisons la balance entre ce que vous possédez et ce que vous devez (emprunts immobiliers, prêts personnels, dettes, impôts, taxes, charges…).

Nous classons votre patrimoine selon plusieurs catégories (liquidités, immobilier d’habitation, immobilier locatif, actions, épargne de précaution, etc.) afin de visualiser la manière dont il est structuré. À partir de là, nous définissons ensemble des objectifs patrimoniaux en fonction de votre projet de vie : c’est la raison d’être des stratégies à venir.

Nous faisons des préconisations sur la base de tous ces éléments dans le but de mettre votre patrimoine au service de votre projet de vie, en fonction de votre situation et du degré de risque que vous êtes prêt à assumer. Les décisions stratégiques varient suivant le profil de l’épargnant, mais l’on retrouve généralement les mêmes problématiques patrimoniales : il s’agit de préparer la retraite, de se constituer un patrimoine, d’épargner sans risque, de diversifier ses placements, de financer des projets, d’optimiser sa fiscalité, de préparer la transmission de son patrimoine, etc.

À l’issue de ce bilan patrimonial, vous aurez toutes les cartes en main pour prendre les décisions optimales au regard de votre projet de vie. Mais vous ne serez pas seul : Properties patrimoine vous accompagne, et met à votre service ses compétences et son expertise dans la gestion de patrimoine.