Votre conseiller en gestion de patrimoine, partout en France.

Notre équipe vous conseille sur l’ensemble du territoire grâce à une approche innovante des métiers de la gestion de patrimoine qui passe par une relation 100 % digitalisée.

Le groupe

Properties Patrimoine

Conseil en gestion de patrimoine

Groupe indépendant spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine, Properties Patrimoine accompagne tous les profils (familles, entrepreneurs, sportifs de haut niveau…) dans la gestion de leur patrimoine. Nous intervenons dans les domaines de la défiscalisation, du placement financier, de l’investissement immobilier de rendement, et de l’assurance-vie.
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Choisir

Properties Patrimoine

En tant que groupe indépendant spécialisé, nous nous appuyons sur notre expertise en stratégie patrimoniale autour de l’ingénierie financière, fiscale et immobilière, pour vous accompagner à chaque moment clé de votre vie personnelle et/ou professionnelle, en toute transparence. Nous entendons créer une relation de proximité et de confiance, dont les rôles sont bien distribués : si nous sommes les architectes de votre projet, vous en êtes les maîtres d’œuvre. Ainsi, nous travaillons ensemble pour un maximum d’efficacité.

Nos points forts

  • Une indépendance totale vis-à-vis des partenaires financiers, qui garantit l’impartialité de nos jugements et l’objectivité de nos conseils.
  • Des conseils personnalisés, clés en main, adaptés à votre situation et à vos besoins réels.
  • Une transparence intégrale appliquée à nos honoraires, calculés sur vos gains effectifs.
  • Une relation digitalisée, adossée à des outils innovants, qui nous permet de travailler avec vous dans toute la France et même à l’étranger – et de préserver l’environnement.
  • Une culture poussée de l’humain, plongeant ses racines dans une équipe soudée et impliquée qui se met pleinement à votre service.
Conseil en gestion de patrimoine

Avec Properties Patrimoine, vous ne choisissez pas simplement un conseiller. Vous développez une relation avec un « médecin généraliste du patrimoine des ménages », pédagogue, à l’écoute, soucieux de respecter vos souhaits dans la plus grande discrétion.
Un « médecin » que vous pourrez transmettre de génération en génération au sein de votre famille.

Vous développez une relation avec un « médecin généraliste du patrimoine des ménages »
Définir

Vos objectifs patrimoniaux

Properties Patrimoine vous accompagne au mieux dans votre développement patrimonial, en fonction des objectifs que vous vous êtes fixés.

Réaliser mon bilan patrimonial

Un bilan patrimonial permet de faire le point sur les composantes de votre patrimoine financier, mobilier, immobilier et professionnel, et ainsi de fixer des objectifs concrets.

+

Placer efficacement mon épargne

Alors que les livrets d’épargne sont de moins en moins rémunérateurs, il est de plus en plus intéressant de se reporter sur des placements financiers rentables.

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Préparer ma retraite

L’incertitude quant à l’avenir du système de retraite rend incontournable une préparation individuelle par le biais de placements adaptés.

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Investir dans l’immobilier

La pierre reste l’un des placements les plus sûrs et les plus rémunérateurs, que ce soit pour défiscaliser, obtenir des revenus complémentaires ou profiter d’un effet de levier.

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Trouver les meilleures solutions de financement

Un « bon » profil emprunteur est susceptible d’obtenir des conditions d’emprunt avantageuses, mais encore faut-il connaître les attentes des banques et maîtriser leurs processus.

+

Optimiser la transmission de mon patrimoine

Il est important d’anticiper et de préparer au plus tôt le processus de transmission de son patrimoine aux personnes souhaitées, au moindre coût.

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Réduire le montant de mes impôts

Au-delà d’un certain seuil d’imposition, il devient intéressant de réduire le montant de son assiette imposable en actionnant les bons leviers (réduction, déduction ou crédit d’impôt).

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ANALYSER

Mises en avant par Properties Patrimoine

Notre métier consiste à analyser votre situation patrimoniale, à tenir compte de vos objectifs et de vos souhaits, et à trouver les solutions adaptées. Pour y parvenir, nous déployons cinq grandes solutions stratégiques.

5 grandes solutions stratégiques

1fleche

L’audit patrimonial

L’audit ou bilan patrimonial consiste à établir une cartographie complète de votre patrimoine (financier, immobilier, mobilier et professionnel) et à en soustraire vos éventuelles dettes. Cet état des lieux nous sert de socle pour édifier les meilleures stratégies patrimoniales en fonction de votre situation

2fleche

Le rapport patrimonial

Le rapport fait suite à l’audit patrimonial. En dressant la liste des forces et des faiblesses de votre organisation patrimoniale actuelle, il nous permet de dessiner votre profil d’investisseur et d’émettre des préconisations quant aux actions à mener.

3fleche

Le conseil patrimonial

Nous mettons notre expertise en ingénierie financière, fiscale et immobilière à votre service afin de vous conseiller au mieux quant à la stratégie patrimoniale qui vous correspond : supports d’investissements, leviers de défiscalisation, enveloppes de placement, etc.

4fleche

Les solutions financières

Nous endossons la casquette du courtier en crédit pour trouver les meilleures conditions de financement en fonction de votre dossier et de votre projet. Notre maîtrise des processus de décision des banques nous permet de garantir des conditions d’emprunt optimales (taux d’intérêt, assurance, IRA, frais de dossier, etc.).

5fleche

Les solutions immobilières

Nous établissons une stratégie d’investissement dans l’immobilier en fonction de vos objectifs patrimoniaux : recherche des biens immobiliers adaptés, simulation de la rentabilité locative, estimation du cash flow, optimisation de la fiscalité sur le long terme, utilisation des leviers de défiscalisation (Pinel, Censi-Bouvard, Malraux…), etc

guillemets

Témoignage client

« Je suis très satisfait par la qualité du travail du groupe Properties Patrimoine, et encore plus par l’accompagnement de notre conseiller qui sait toujours se rendre disponible pour répondre à nos questions et nous apporter l’aide nécessaire dans le cadre de notre projet. Je recommande sans hésiter ! »

Gabriel Dupouy

« Excellent cabinet qui m’a accompagné dans mes projets.
Suivi très professionnel, inspirant confiance. Je ne peux que recommander leurs services.
Merci »

Maxime Gagnard

« Je remercie Ornella pour son professionnalisme, son écoute et ses conseils précieux, elle avait bien cerné mes projets, je n’hésiterai pas à faire appel à ses services pour des investissements à venir.»

Omaima Saidi

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questions fréquentes

flècheNos réponses

Comment se rémunère Properties Patrimoine ?

Notre rémunération est calculée sur vos bénéfices générés par notre entremise. S’il n’y a pas de bénéfices, nous ne prenons pas d’honoraires. Cette approche nous permet d’être les conseillers objectifs que vous êtes en droit d’attendre, et nous encourage à tout mettre en œuvre pour favoriser la réussite de votre projet.

Comment Properties Patrimoine se distingue de ses concurrents ?

Notre groupe de conseil en gestion de patrimoine se distingue à deux niveaux : par son indépendance vis-à-vis des partenaires financiers d’une part (la garantie de notre neutralité et de notre objectivité), par sa transparence intégrale d’autre part (une lettre de mission détaille notre mode de rémunération). À l’inverse, nos concurrents se rémunèrent sur les produits qu’ils vous vendent – ce qui signifie que vous êtes le produit.

Pouvez-vous nous aider à déclarer nos revenus ?

Tous les aspects financiers et fiscaux sont pris en charge par Properties Patrimoine, y compris la déclaration annuelle des revenus. Nos consultants vous accompagnent pour vous aider à remplir convenablement votre déclaration et répondre à toutes les questions que vous vous posez.

Comment s’organise le suivi une fois les solutions mises en place ?

Notre mission est double : vous aider à définir les meilleures stratégies patrimoniales en fonction de votre situation, et vous accompagner tout au long du développement de votre patrimoine. Chaque année, nos consultants vous proposent de faire le point sur les gains réalisés et sur les stratégies à arbitrer pour continuer à faire croître votre patrimoine

Quels sont les outils de référence employés par Properties Patrimoine ?

Nous nous appuyons essentiellement sur la Cote annuelle des valeurs vénales immobilières et foncières (éd. Callon), ouvrage technique qui détaille les valeurs vénales et locatives pour tous les types de biens immobiliers. Cela nous permet de sélectionner les meilleures opportunités d’investissement dans la pierre. Ce guide est actualisé chaque année

Que se passe-t-il si notre conseiller est absent ?

Properties Patrimoine a mis en place une organisation horizontale et 100 % digitalisée. Où que vous soyez installé, en France comme à l’étranger, une équipe dédiée répond présent à tout moment, même si votre consultant habituel est absent, et vous accompagne dans votre stratégie patrimoniale. Avec Properties Patrimoine, vous n’êtes jamais seul !

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