Solutions financières : bénéficiez des meilleurs placements et des conditions de financement les plus avantageuses

Comment bien placer son épargne ? Comment obtenir des conditions de financement avantageuses pour réaliser un projet ? Pour répondre à ces questions, votre conseiller en gestion de patrimoine met en avant des solutions financières objectives et efficientes. En s’appuyant sur son expertise et sa connaissance pointue des produits autant que des processus de décision des banques, il vous aide à trouver les leviers financiers appropriés en fonction de vos objectifs de vie.

Trouver les solutions financières pertinentes pour bien placer votre argent

On distingue trois types d’épargne : de précaution (mettre de côté pour pallier un besoin urgent de trésorerie), de projet (économiser dans un but précis) et de retraite (anticiper l’inexorable baisse de revenus qui accompagne la fin de la vie active).

En mobilisant nos solutions financières, nous faisons des préconisations de placement qui tiennent compte à la fois de votre patrimoine, de votre profil d’épargnant, de votre sensibilité au risque et de vos objectifs de vie.

Les placements sécurisés, par exemple, procurent un faible rendement (1 % pour le PEL, 1,8 % en moyenne pour les fonds en euros de l’assurance-vie…) mais garantissent le capital et permettent de retirer l’argent à n’importe quel moment. Les produits boursiers sont plus volatils et représentent un risque plus important, mais offrent des rendements plus intéressants. L’assurance-vie mixte (fonds en euros / unités de compte), rémunératrice sur le long terme, offre un bon équilibre. Tout comme l’investissement dans l’immobilier locatif pour générer un complément de revenus tout en se constituant un patrimoine.

À travers nos solutions financières, nous adaptons notre stratégie à votre horizon d’investissement, et nous vous aidons à diversifier vos placements pour optimiser au maximum votre patrimoine.

Conseil en gestion de patrimoine

Obtenir les meilleures conditions d’emprunt

La notion de « solutions financières » englobe également le financement de vos projets, notamment immobiliers. En effet, en obtenant des conditions d’emprunt favorables pour investir dans la pierre, vous optimisez la rentabilité de votre placement en réduisant le coût global de votre crédit.

Votre conseiller en gestion de patrimoine endosse le rôle de courtier en crédit afin de trouver les conditions de prêt les plus avantageuses en fonction de votre profil d’emprunteur. Il vous accompagne à toutes les étapes : comparaison des offres des banques et des organismes de crédit, constitution d’un dossier solide, négociation des frais annexes, identification des aides à l’acquisition adaptées et des leviers de défiscalisation adéquats, etc.

Qu’il s’agisse de trouver les meilleurs placements ou de bénéficier de conditions d’emprunt avantageuses, vous pouvez compter sur l’indépendance et l’impartialité de nos solutions financières.

Contactez sans plus attendre l’un de nos conseillers !