Identifier l’existant et définir des objectifs : ce sont les étapes préalables à tout projet de conseil patrimonial. En effet, chaque situation patrimoniale étant unique, il est nécessaire d’en passer par un audit en bonne et due forme pour élaborer un plan d’action adapté et durable qui vous servira de marchepied pour atteindre vos objectifs de vie – avec le concours d’un conseiller en gestion de patrimoine.
L’audit patrimonial est une étude exhaustive ayant pour but de faire le point sur votre situation patrimoniale actuelle, sur un plan à la fois financier, fiscal et successoral. Cette étude sert de socle à l’élaboration d’un plan de gestion patrimoniale en fonction de votre situation, de votre profil d’épargnant et de votre sensibilité au risque.
L’analyse de votre patrimoine se décline en plusieurs audits spécifiques : audit économique (biens propres et familiaux), audit civil (aspects juridiques en lien avec votre patrimoine), audit fiscal (situation relative aux impôts), audit social (droits à la retraite) et audit financier (répartition des actifs).
Dans le cadre d’un audit financier, notamment, nous nous intéressons à l’organisation de votre patrimoine que nous répartissons en grandes classes d’actifs afin de dresser un bilan complet de vos possessions :
Nous tenons compte également de votre environnement civil : composition de votre famille, régime matrimonial…
L’audit patrimonial est un préalable incontournable à tout projet de conseil. Cette étude nous permet de dresser des constats et d’effectuer de nombreux calculs (par exemple pour connaître le rendement de vos actifs financiers et de vos biens immobiliers locatifs…), mais aussi de nous assurer de l’adéquation entre votre patrimoine et vos objectifs de vie. Ces objectifs peuvent être variés : placer votre épargne, préparer votre retraite, réduire vos impôts, organiser la transmission de votre patrimoine, trouver les meilleurs placements, ou investir efficacement dans l’immobilier.
Cet audit conduit nos conseillers en gestion de patrimoine à envisager des solutions personnalisées, adaptées à vos besoins et à vos projets d’avenir. Non pas seulement pour protéger ce que vous avez acquis (ce qui est essentiel), mais également pour diversifier vos actifs et les faire fructifier sur le long terme.
Notre équipe se tient à votre disposition pour réaliser votre audit patrimonial… et vous mettre sur le chemin d’une gestion efficace et pertinente de votre patrimoine !
