Qui sommes nous ?

Properties patrimoine : un groupe indépendant conseil en gestion de patrimoine et en défiscalisation

Le groupe Properties patrimoine vous accompagne dans tous vos projets patrimoniaux. Vous envisagez d’investir dans l’immobilier, de préparer votre retraite, de réduire vos impôts ou de protéger vos proches ? Nous vous aidons à trouver la solution qui correspond à vos besoins, en toute transparence. Car notre carburant, c’est la confiance que vous nous témoignez.

Qui sommes-nous ?

Properties patrimoine est un groupe indépendant de conseil en gestion de patrimoine, spécialisé dans les domaines de la défiscalisation, de l’assurance-vie, du placement financier, et de l’investissement immobilier de rendement.

Depuis la création du groupe en 2006, de nombreux collaborateurs issus du monde de la banque et de l’assurance sont venus gonfler nos rangs, apportant leurs compétences et leur savoir-faire. Le groupe n’a jamais cessé d’évoluer et de se développer, notamment en créant des pôles d’analyse dédiés à chaque domaine de compétence (juridique & fiscal, immobilier, assurance, financement). Avec toujours un même objectif : mettre à la disposition des particuliers les outils indispensables à la création et à la gestion d’un patrimoine.

Properties patrimoine ne connaît pas de limites géographiques. Notre équipe de conseillers pluridisciplinaires prend en charge des dossiers sur l’ensemble du territoire français grâce à une approche 100 % digitale.

Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?

Vous accompagner dans votre gestion patrimoniale : tel est le rôle du conseiller en gestion de patrimoine (CGP). L’étendue de ce rôle dépend des missions que vous choisissez de lui confier, dans les domaines de…

• La gestion financière, notamment pour mieux placer votre épargne (le CGP identifie les meilleures enveloppes de placement en fonction de votre profil) ;
• L’investissement immobilier ;
• La préparation à la retraite ;
• Le droit du patrimoine et la fiscalité ;
• La transmission du patrimoine ;
• Le crédit (le CGP vous aide à trouver les financements adaptés à votre situation) ;
• La gestion des actifs professionnels ;

Tout commence par la réalisation d’un bilan patrimonial : une cartographie complète et précise du patrimoine financier (épargne, livrets, assurance-vie, bourse…), immobilier (résidence principale et secondaire, biens locatifs…), mobilier (objets de valeur ou d’art, bijoux, véhicules…) et professionnels (fonds de commerce, clientèle/patientèle) du ménage, ainsi que de ses dettes. Sur la base de ce bilan, vous pouvez échanger avec votre conseiller en connaissance de cause, fixer des objectifs patrimoniaux, et prendre les bonnes décisions. Notez que ce bilan peut être complété par une étude de vos revenus et de vos charges.

78 % des clients estiment que le conseiller en gestion de patrimoine est le mieux placé pour leur permettre d’atteindre leurs objectifs (1). Ils mettent en avant sa capacité d’écoute, sa pédagogie, son respect des souhaits exprimés, et sa discrétion. Pour cette raison, les clients travaillent généralement avec le même CGP tout au long de leur vie, et se le transmettent de génération en génération. C’est pourquoi on le qualifie parfois de « médecin généraliste du patrimoine des ménages ».

Quels sont nos domaines d’expertise ?

Au fil du temps, Properties patrimoine s’est spécialisé dans quatre domaines d’expertise. En fonction de vos besoins, nous vous aidons à…

• Préparer votre retraite. Dans un contexte d’incertitude quant à l’avenir de notre système de retraite, il est plus que jamais indispensable d’anticiper et d’épargner à titre personnel. Properties patrimoine vous aide à identifier le dispositif qui correspond à vos besoins.
• Créer un capital. Quel que soit votre objectif, nous vous soutenons dans la constitution d’un capital dans des conditions optimales.
• Assurer l’avenir de vos proches. Les régimes généraux de protection sociale ne permettent pas de se prémunir à 100 % contre les conséquences d’un décès ou d’une perte d’autonomie. Properties patrimoine vous aide à mettre en place une solution de prévoyance pour protéger au mieux vos proches.
• Réduire vos impôts. Grâce à une analyse pointue de votre situation fiscale, nous actionnons les leviers de défiscalisation les mieux adaptés à vos besoins – déductions, réductions ou crédit d’impôt.

Quels sont les atouts de Properties patrimoine ?

Properties patrimoine réunit une équipe de professionnels qualifiés et pluridisciplinaires qui se met à votre service dans un grand nombre de domaines de compétence et d’expertise. Notre groupe se distingue par son approche des métiers de la gestion de patrimoine, à travers…

adossée à des outils innovants : audits et simulations en ligne, signature électronique, logiciels de visioconférence, etc. Cette démarche nous permet de travailler sur l’ensemble du territoire, et de réduire drastiquement nos émissions de carbone.

vis-à-vis des banquiers, promoteurs, assureurs, gestionnaires, etc. Ce positionnement garantit l’impartialité de nos jugements et l’indépendance de nos conseils. N’oubliez jamais une chose : quand un service est gratuit, c’est que vous êtes le produit…

nous sommes les architectes de votre projet, vous en êtes les maîtres d’œuvre.

Une transparence intégrale appliquée aux honoraires, calculés sur les gains que vous réalisez grâce à nous. Pas de gains, pas d’honoraires ! En vertu de ce mécanisme, nous ne sommes gagnants que si vous l’êtes aussi.

grâce à une équipe soudée et impliquée qui ne vous regarde jamais comme un simple client, mais toujours comme un partenaire.

Faites confiance à Properties patrimoine : votre patrimoine est entre de bonnes mains.

(1) 12e édition du Baromètre du marché des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants et de leurs clients réalisée par Kantar pour BNP Paribas Cardif.